金山網訊 “多虧你們攔著我，不然一輩子的積蓄就沒了！”近日，在中國建設銀行句容碧桂園支行的服務大廳里，關女士緊緊攥著工作人員的手，語氣里滿是后怕與感激。一場與詐騙分子的“隔空競速”中，銀行柜員的敏銳警覺與公安反詐中心的快速響應形成合力，僅用40分鐘便成功攔截150萬元大額轉賬，守住了客戶的“錢袋子”。

事發當日上午10點，建行句容碧桂園支行的叫號機剛播報完號碼，關女士就在一名女子的陪同下快步走向柜臺，神情急切地提出要辦理150萬元大額轉賬，收款方為“某工程有限公司”。這筆大額交易立刻引起了柜面工作人員的警覺，按照反詐工作流程，她隨即啟動“查—問—核”的風險排查。

“這筆錢是用來買理財產品的！”不等關女士開口，陪同女子搶先應答，全程側身擋在關女士身前，刻意阻隔工作人員與資金所有者的直接溝通。可當被追問理財收益比例、投資期限、資金保障方式等核心問題時，該女子瞬間支支吾吾，眼神閃爍著頻頻向關女士遞暗號。而真正持有資金的關女士，面對一連串疑問卻滿臉茫然，支吾著說不出具體信息。

“工程公司經營理財業務？資金主人對投資細節一無所知？”反常的細節讓經辦柜員立刻繃緊神經，她不動聲色地用眼神示意營運主管到場。兩人短暫交流后，更明確了疑點：陪同人過度主導交易、資金用途與收款方經營范圍嚴重不符、客戶對“投資”核心信息完全不知情——這正是虛假投資理財詐騙的典型特征。

營運主管當機立斷，一邊安排柜員以“大額轉賬需核實賬戶真實性”為由穩住二人，拖延交易辦理時間；一邊快步走到后臺，迅速撥通句容市公安反詐中心的電話，將“陪同人異常主導”“客戶對理財信息模糊”“收款方為工程公司”等關鍵疑點逐一匯報。

反詐中心接到線索后，立即啟動緊急核查程序。結果很快反饋：這家“某工程有限公司”不僅無營業執照、無金融從業資質，屬于典型空殼公司，其賬戶近期更是頻繁接收大額資金后迅速拆分轉移，早已被納入涉詐預警名單，涉嫌以“高息理財”為誘餌實施詐騙。“這是典型的虛假理財騙局，一定要阻止轉賬！”警方的指令第一時間傳遞到網點。

拿著警方提供的涉詐證據，銀行工作人員將關女士請到單獨的服務室，一邊遞上溫水安撫情緒，一邊結合近期相似詐騙案例拆解套路：“詐騙分子就利用‘高收益’‘搶額度’的說法催著轉賬，再找‘托兒’全程陪同施壓，就是怕您有時間多想。”當聽到“空殼公司”“涉詐賬戶”等核實結果時，關女士后背瞬間冒出冷汗：“難怪推薦人一直催我‘晚了就沒額度’，現在想想全是圈套！”

徹底醒悟的關女士緊緊握著工作人員的手連連道謝，當場決定將這150萬元轉為一年期定期存款，讓資金穩穩“安了家”。（錢璐 張芮嘉）