金山網訊 現如今，犯罪分子的詐騙手段層出不窮，嚴重威脅群眾財產安全，年底更是詐騙的高發期。在《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》實施三周年、《電信網絡詐騙及其關聯違法犯罪聯合懲戒辦法》實施一周年之際，為切實履行金融機構反詐責任，工行鎮江潤州電力路支行聚焦柜面取現、轉賬匯款等關鍵業務場景，以“精準識別、主動攔截、全面宣傳”為核心，推出系列舉措，從業務辦理全流程筑牢反詐防火墻，全力守護客戶資金安全。

柜面取現分級核驗，守住資金流出關口。針對柜面取現業務，該行建立“金額分級+場景問詢+風險復核”三重防控機制，從源頭遏制詐騙資金轉移。對單筆取現5萬元以下客戶，柜員主動告知反詐常識；單筆取現5萬—20萬元的，詢問資金用途、取款去向，核實是否存在被誘導取現的情況；單筆取現20萬元以上的，實行雙人復核制度，多角度確認，避免客戶因受騙盲目取款。

轉賬匯款三問三查，阻斷詐騙資金鏈條。辦理轉賬匯款業務時，該行嚴格執行問詢制度，全方位防范詐騙風險。一查收款付款方賬戶，二查轉賬用途，三查客戶狀態。詳細詢問客戶與收款方關系、轉賬事由，對投資返利、向網友匯款等可疑用途，當場開展反詐警示教育。在辦理業務的過程中，觀察客戶是否神色慌張、言語矛盾，對疑似被脅迫或誘導轉賬的，及時介入勸阻。

全面開展多維宣傳，提升全民反詐意識。除業務辦理環節的嵌入式提醒外，該行持續深化反詐宣傳覆蓋面。通過大堂展示屏滾動播放反詐標語，電視循環播放短視頻，在公眾教育區擺放宣傳折頁；客戶經理定期邀約客戶開展反詐微沙龍，針對老年群體、商戶等重點人群，講解刷單返利、虛假貸款、冒充公檢法等高發騙局的識別技巧。

下一步，鎮江潤州電力路支行將持續優化反詐防控舉措，深化與各部門的協同聯動，加強員工反詐技能培訓，以更嚴密的防護、更貼心的服務，筑牢金融反詐防火墻，切實守護好群眾的財產安全，為維護金融秩序穩定貢獻堅實力量。（仲堯）